צוואה היא המסמך שבו אדם קובע מה ייעשה ברכושו אחרי מותו. צוואה ברורה ומנוסחת היטב חוסכת מהמשפחה מחלוקות, הוצאות ושנים של הליכים. מנגד, צוואה שנערכה בחופזה, בלי ייעוץ, או בנסיבות שמעוררות חשד, היא אחד הגורמים השכיחים לסכסוכים משפחתיים קשים.
המשרד מלווה את כל שלבי הדרך: עריכת צוואה אישית או הדדית, הגשת בקשות לצו ירושה ולצו קיום צוואה, ייצוג בהתנגדויות לצוואה ובתביעות לביטול צוואה, ועד חלוקת העיזבון בפועל ורישום הנכסים על שם היורשים.
עריכת צוואה: למה לא להסתפק בדף בכתב יד
חוק הירושה מכיר בארבעה סוגי צוואות: צוואה בכתב יד, צוואה בפני שני עדים, צוואה בפני רשות (שופט, רשם לענייני ירושה או דיין) וצוואה בעל פה, שמותרת רק במצבים חריגים של שכיב מרע. לכל סוג יש דרישות צורה משלו, ופגם בהן הוא עילה שכיחה להתנגדות.
צוואה בעדים הנערכת במשרד עורך דין היא הדרך הנפוצה והבטוחה. היתרונות שלה:
- ניסוח מדויק שאינו משאיר מקום לפרשנויות סותרות, למשל מה דינו של נכס שנמכר אחרי עריכת הצוואה, או מה קורה אם אחד היורשים נפטר לפני המצווה.
- עמידה מלאה בדרישות הצורה: חתימה בפני שני עדים כשירים, תאריך, והצהרת המצווה שזו צוואתו.
- תיעוד הנסיבות: שיחה אישית עם המצווה, בלי נוכחות של מי שעשוי ליהנות מהצוואה, מחזקת את הצוואה מפני טענות של השפעה בלתי הוגנת או חוסר כשרות.
- אפשרות להפקיד את הצוואה אצל הרשם לענייני ירושה, כך שלא תאבד ולא תוסתר.
מה כדאי לשקול לפני שעורכים צוואה
- נישואין שניים וילדים מקשרים קודמים: בלי צוואה, בן הזוג הנוכחי והילדים מכל הקשרים יורשים לפי החוק, ולא תמיד זה מה שהמצווה רוצה.
- דירת מגורים: האם בן הזוג יוכל להמשיך לגור בה? האם הילדים יוכלו לחייב מכירה? אפשר לקבוע זכות מגורים, יורש אחר יורש ועוד.
- ילד עם צרכים מיוחדים או יורש קטין: אפשר למנות אפוטרופוס לנכסים או להקים נאמנות.
- עסק משפחתי, נכסים בחו"ל, כספים בקופות גמל וביטוחים: חלק מהנכסים מועברים לפי מינוי מוטבים ולא לפי הצוואה, ויש לתאם ביניהם.
- מניעת סכסוך: הסבר בצוואה למה נקבעה חלוקה לא שווה יכול למנוע התנגדות.
צוואות הדדיות לבני זוג
בני זוג רבים עורכים צוואות הדדיות, שבהן כל אחד מוריש את רכושו לשני, ולאחר מות שניהם הרכוש עובר לילדים. מאז 2005 החוק מסדיר צוואות כאלה במפורש. החשוב לדעת הוא שבצוואה הדדית מוגבלת היכולת לשנות אותה: מי שרוצה לבטל אותה בחיי שני בני הז וג צריך למסור הודעה בכתב לבן הזוג, וביטול כזה מבטל גם את צוואת בן הזוג. אחרי מות אחד מבני הזוג, בן הזוג שנותר בחיים יכול לבטל את צוואתו רק אם יוותר על מה שקיבל מהעיזבון, אלא אם הצוואות קבעו אחרת. לכן חשוב להחליט מראש, בצוואה עצמה, מה יוכל בן הזוג שנותר לעשות ברכוש.
ירושה לפי דין: כשאין צוואה
כשאין צוואה, העיזבון מתחלק לפי חוק הירושה. בן הזוג מקבל את המיטלטלין של משק הבית המשותף, לרבות המכונית, ומהיתרה חלק שתלוי בקרובים האחרים: חצי כשיש ילדים או הורים, ושני שלישים כשיש אחים או סבים. את היתרה מקבלים הילדים בחלקים שווים, ואם ילד נפטר לפני ההורה, ילדיו באים במקומו. ידועים בציבור עשויים לרשת לפי דין בתנאים שהחוק קובע.
צו ירושה וצו קיום צוואה
כדי לממש ירושה, למשל להעביר דירה בטאבו או למשוך כסף מהבנק, צריך צו. כשיש צוואה מבקשים צו קיום צוואה, וכשאין, צו ירושה. הבקשה מוגשת לרשם לענייני ירושה, והיא מתפרסמת כדי לאפשר לכל מי שרוצה להגיש התנגדות. אם אין התנגדות, הצו ניתן לרוב תוך כמה חודשים. המשרד מכין את הבקשה, מאתר את המסמכים הדרוש ים ומטפל בכל שלבי ההליך עד קבלת הצו, ולאחר מכן בהעברת הנכסים בפועל: רישום דירות בטאבו, טיפול מול הבנקים והגשת הדיווחים לרשות המסים.
ביטול צוואה והתנגדות לקיום צוואה
צוואה אינה חסינה. בני משפחה שמרגישים שהצוואה אינה משקפת את רצונו האמיתי של המנוח רשאים להגיש התנגדות, וההליך עובר לבית המשפט לענייני משפחה. העילות המרכזיות:
- השפעה בלתי הוגנת: העילה הנפוצה ביותר. בית המשפט בוחן את מידת התלות של המצווה בנהנה, אם המצווה היה מבודד מבני משפחה אחרים, ואם הנהנה היה מעורב בעריכת הצוואה.
- חוסר כשרות: צוואה של מי שלא ידע להבחין בטיבה של צוואה בטלה. כאן נבחנים מסמכים רפואיים, עדויות ולעיתים חוות דעת של מומחה.
- מעורבות הנהנה בעריכה: הוראה בצוואה שמזכה את מי שערך את הצוואה, היה עד לה או השתתף בעשייתה בטלה, וכך גם הוראה שמזכה את בן זוגו.
- פגמים בצורה: צוואה בלי תאריך, בלי חתימה או בלי עדים כשירים. בית המשפט רשאי לקיים צוואה למרות פגם, אם אין לו ספק באמיתות ה, ולכן לא כל פגם מוביל לביטול.
- אונס, איום, תרמית וטעות: צוואה שנעשתה מתוך לחץ, הטעיה או טעות מהותית עלולה להתבטל במלואה או בחלקה.
הליך התנגדות כולל לרוב הגשת תצהירים, גיוס מסמכים רפואיים, מינוי מומחה מטעם בית המשפט וחקירת עדים. המשרד מייצג גם מתנגדים לצוואה וגם יורשים שמבקשים לקיים אותה. בשני המקרים חשוב לפעול מהר: לוחות הזמנים להגשת התנגדות קצרים, וראיות נוטות להיעלם.
חלוקת העיזבון והסכמים בין יורשים
גם כשאין מחלוקת על הצוואה, החלוקה עצמה מעוררת לעיתים קושי: יורש אחד גר בדירה ואחר רוצה למכור, נכס אחד שווה יותר מאחר, או שיש חובות ומשכנתאות. המשרד מנסח הסכמי חלוקה בין יורשים, מוביל משא ומתן, ובמידת הצורך פונה לבית המשפט לפירוק שיתוף או למינוי מנהל עיזבון.
שאלות נפוצות
אפשר לשנות צוואה אחרי שנחתמה?
כן. צוואה אפשר לבטל או לשנות בכל עת, בצוואה חדשה או בביטול מפורש. היוצא מן הכלל הוא צוואה הדדית, שיש לה כללים מיוחדים.
אפשר לנשל ילד מהירושה?
בישראל יש חופש ציווי, ואדם רשאי להוריש את רכושו כרצונו. עם זאת, החוק מאפשר לבן זוג, לילד קטין ולהורה שהיו תלויים במנוח לתבוע מזונות מהעיזבון.
כמה זמן יש להגיש התנגדות לצוואה?
ההתנגדות מוגשת לאחר פרסום הבקשה לצו קיום צוואה, בתוך המועדים הקבועים בתקנות. במקרים מסוימים אפשר לבקש לבטל צו שכבר ניתן, אבל זה קשה יותר. מומלץ לפנות לייעוץ מיד כשנודע על הצוואה.
האם צוואה בכתב יד תקפה?
כן, אם כולה נכתבה בכתב ידו של המצווה, נושאת תאריך ונחתמה בידו. צוואה מודפסת שנחתמה בלי עדים אינה צוואה בכתב יד.
המידע בעמוד זה הוא כללי ואינו מהווה ייעוץ משפטי. לבחינת עניינכם האישי ניתן לתאם פגישה במשרד: 054-5306012.